会员登录|会员注册 2021年10月20日 星期三

恒大再刷屏!二股东亏近百亿拟清仓,恒大财富以房兑付详情出炉,多家银行紧急回应风险敞口

恒大成为持续发酵的热点,各种信息扑面而来

“保交楼”和“保兑付”成为恒大当下重要的任务。9月22日深夜,恒大董事局主席许家印对参会的4000名各级领导表示,保交楼是公司必须履行的义务,而落实好恒大财富投资者兑付工作成为公司头等大事。

9月23日傍晚,恒大财富发布兑付工作的十问十答,对兑付中的步骤、时间节点等进行解释。当天,恒大系股票集体冲高,中国恒大一度涨超30%,截至收盘涨17.62%,报2.67港元/股。

恒大外围消息也不断涌现。9月23日,恒大的股东,许家印的“铁粉”香港富豪刘銮雄控制的华人置业,不惜亏损近百亿也要清仓减持。

值得一提的是,多家与恒大有业务往来的银行,包括光大银行(3.370, 0.02, 0.60%)、民生银行(3.940, 0.04, 1.03%)和中信银行(4.560, 0.00, 0.00%)纷纷回应:贷款抵质押物总体足值,风险可控。

一家拟进行定增的上市公司中设股份(10.870, 0.23, 2.16%),因为定增标的悉地设计受恒大商业承兑汇票逾期未能兑付影响,导致定增折戟。

恒大财富发布兑付工作细节

9月23日,针对投资者关心的兑付问题,恒大财富正式发布《关于恒大财富专项兑付工作十问十答》。

其中,对于投资者关心的冲抵购房尾款是否受归属地限制?恒大财富表示,不受归属地限制,可冲抵9月12日24点前已认购的任意恒大楼盘房屋的未付清尾款。

同时,对于实物资产兑付时间,恒大财富表示,根据各省登记认筹人员情况,每月28日前完成当月实物资产兑付线上选房。

具体来看:

1、我想了解我的投资产品归属地在哪里?

答:请登录【恒大财富服务号】,点击我的服务,再点击【账户查询】链接。

2、各省恒大财富专项办理工作地点如何查询?

答:详情请见【恒大财富官网、恒大财富APP】公告公布的各省办理地点。

3、投资产品归属地是否可以调整,如何调整?

答:在未办理《投资产品兑付申请书》前,归属地可申请调整一次。需本人携带身份证原件亲自到您所在省份办理地点现场咨询并办理相关手续。

4、实物资产兑付是否受归属地限制?

答:受归属地限制,只能在归属地所在省份参与“线上集中选房”方式的实物资产兑付。

5、冲抵购房尾款是否受归属地限制?

答:不受归属地限制,可冲抵9月12日24点前已认购的任意恒大楼盘房屋的未付清尾款。

6、“实物资产兑付”及“冲抵购房尾款兑付”的申请步骤?

答:投资人本人携带身份证到归属地所在省份的办理地点,由工作人员协助签署《投资产品兑付申请书》,无论“实物资产兑付”、“冲抵购房尾款兑付”还是组合兑付(含现金组合),均需由本人先办理《投资产品兑付申请书》。《投资产品兑付申请书》开具后,该投资产品归属地不再受理变更。

7、实物资产线上选房兑付流程?

答:投资人登录“房车宝”平台,注册并身份证实名认证后,线上缴纳登记认筹金,登记认筹金为100元/套,生成线上《登记认筹协议书》及协议编码。无论本月是否成功选房,认筹金均全额退回。

各地区公司每月下旬组织当月正式公开线上选房,并提前告知投资人截止登记认筹时间,模拟线上测试时间,正式选房与模拟选房时间需相隔两天。模拟选房时在系统公布所有可选房源,且房源公布后不得销售,确保公平公正。

8、实物资产兑付时间?

答:根据各省登记认筹人员情况,每月28日前完成当月实物资产兑付线上选房(本月计划于9月28日完成)。每月29日为对账工作日,暂停办理相关手续,次月1日恢复办理。

9、填写《投资产品兑付申请书》后,是否还能保留“现金分期兑付”?

答:可以保留。

1)如《投资产品兑付申请书》成功兑付任意一次的,视为投资人已选择了组合兑付方式,且该投资产品已结束,剩余金额处理可参考问题9;

2)如《投资产品兑付申请书》在投资产品到期日前,未成功兑付任意一次的:

A、可选择退回《投资产品兑付申请书》,后续全部按照方案一“现金分期兑付”支付;

B、如不退回《投资产品兑付申请书》的,在到期当月最后一日,由恒大财富先支付投资产品到期本金和收益总额的10%,剩余金额为《投资产品兑付申请书》金额减去上述第一笔现金兑付的金额,后续可继续凭《投资产品兑付申请书》进行实物资产、冲抵购房尾款或组合兑付。

10、填写《投资产品兑付申请书》后,已实物资产或冲抵购房尾款兑付后,剩余金额如何处理?

答:每次进行实物资产兑付或冲抵购房尾款兑付后,投资人本人需前往《投资产品兑付申请书》开具省份办理地点,且由工作人员重新开具《投资产品兑付余额确认书》。

如冲抵后有剩余金额的,可继续选择冲抵购房尾款或参与次月的实物资产兑付;或待投资产品到期当月的最后一日,由恒大财富支付剩余金额的10%(剩余金额为投资人当月的《投资产品余额确认书》中所显示的金额)。后续仍可继续实物资产兑付,或冲抵购房尾款,或参照“现金分期兑付”的支付节点分期兑付,直至余额为零。

许家印深夜开会强调:保交楼保兑付

9月22日深夜11点,恒大集团召开“复工复产保交楼”专题会。许家印对参会的4000多名各级领导表示,必须认识到全力以赴抓好复工复产的重要性,保质保量顺利交楼是公司必须履行的义务,是公司一定要承担的责任。

许家印表示,要想业主所想、急业主所急,只有全力复工复产、恢复销售、恢复经营,才能保障业主权益,才能确保财富投资者的顺利兑付,才能逐步解决上下游合作伙伴的商票兑付,才能陆续不断归还金融机构的借款。全集团要提高认识、统一思想,把一切精力都投入到复工复产保交楼上。

许家印强调,要坚决落实好恒大财富投资者的兑付工作,这是全集团上下必须共同面对的头等大事。要以对投资者高度负责的态度,按照已经公布的三种方案全力做好兑付工作,尤其是在实物兑付方案上还要继续细化、深化。

许家印最后要求,集团各级领导必须坚守岗位、履行好职责,齐心协力、排除万难、共渡难关,全力以赴抓好复工复产、千方百计保交楼。

值得一提的是,9月23日,恒大地产集团发行的40亿元债券“20恒大04”顺利付息,债券票面利率为5.80%。

9月23日,受多方利好消息刺激,恒大系股票集体拉升。中国恒大涨17.62%收于2.67港元/股;恒大汽车涨0.34%收于2.91港元/股;恒大物业涨7.86%,收于4.53港元/股。

亏损近百亿华人置业拟清仓

恒大在负面消息不断爆出后,股价持续下跌,市值不断缩水,连许家印的好朋友、恒大“铁粉”刘銮雄都忍不住选择离开。

9月23日,华人置业(00127.HK)公告,从8月30日到9月21日已经出售约1.08亿股中国恒大股票,占中国恒大已发行股本的0.82%,售出的价格为2.26港元/股,总计回笼资金为2.46亿港元。在此次出售之后,华人置业还持有中国恒大751091000股股份,占中国恒大已发行股本的5.66%。

实际上,刘銮雄和许家印交情匪浅,华人置业是中国恒大上市时的基石投资者,刘銮雄配偶陈凯韵也参与过恒大汽车和恒大物业的多次融资。中国恒大2020年财报显示,刘銮雄、陈凯韵个人及公司合计持有中国恒大8.87%,是中国恒大第二大股东。

当下,面对中国恒大一路下行的股价,刘銮雄不得不开始全部甩卖。

华人置业称,公司在2017年至2018年间买入恒大股份,截至2021年6月30日,华人置业总计持有中国恒大8.6亿股股份,总成本约135.96亿港元,平均成本为15.8港元/股。

华人置业在公告中表示,公司将看市场的情况,在授权期间不时在市场上或通过大宗交易在一宗或者一系列交易中最多出售751091000股授权股份,即所持有的中国恒大全部股份。

以9月23日中国恒大收盘价2.67港元/股来计算,华人置业目前持有的751091000股账面价值是20.05亿港元。不计算已经卖出亏损部分,华人置业目前持有的7.51亿股,持有成本15.8港元与目前市场价格2.67港元相比,浮亏约98.61亿港元。

华人置业在公告中,尽数2020年12月底以来,恒大股价变化,表现关注到中国恒大近期几个月大幅下跌,从今年2月26日以来的15.88港元下跌至9月21日的2.27港元。

光大、民生、中信银行及时回应

近日,A股银行板块也似乎受到恒大兑付危机的影响,股价大幅下挫。根据中国恒大2020年年报披露借款数据,截至2020年末,银行及其他借款金额为人民币5067.24亿。

9月23日,光大银行相关负责人在2021年北京辖区上市公司投资者网上集体接待日活动上透露,该行对恒大全部授信业务余额约54亿元,且大部分有土地和在建工程抵押等增信措施。此外,结合当前形势,光大银行已审慎计提了减值准备,即使出现个案的极端负面情况,预计亦不会对光大银行资产质量造成实质性冲击,不会改变光大银行资产质量稳中向好的总体趋势。

民生银行9月23日在互动平台则表示,恒大集团在公司贷款均为项目融资,在以项目土地、在建工程抵押的同时,追加项目公司股权质押,集团提供连带责任担保。目前项目融资的抵质押物整体足值有效。公司对恒大集团及其关联方的经营、财务情况进行持续跟踪和监测,保持与恒大集团的密切沟通。

9月23日,中信银行党委书记、行长兼财务总监方合英在“2021年北京辖区上市公司投资者集体接待日”活动中,线上回复投资者提问时表示,中信银行持续加强房地产行业授信管控,近几年一直积极采取各项措施降低恒大表内外授信余额。“截至8月末,恒大全口径授信余额已较2018年有大幅压降。”他表示,中信银行高度关注恒大集团经营和资金状况,对恒大可能存在的风险,已充分预估并做好准备,积极增提减值准备,增加风险抵御能力。目前恒大在中信银行贷款均有抵质押物,抵押物总体足值。

这家公司定增标的被恒大拖累

除了银行,中国恒大房地产主业体量较为庞大,涉及多家上下游企业,包括A股的多家上市公司。

9月23日,中设股份公告,此前拟以发行股份及支付现金购买上海悉地工程设计顾问股份有限公司100%股份,但这一收购计划最新宣告终止。

9月23日,中设股份表示,本次重大资产重组标的公司悉地设计近期受恒大集团商业承兑汇票逾期未能兑付的影响,营业利润不及预期,完成2021年承诺业绩存在较大不确定性。为保障公司全体股东及各方利益,公司董事会决定终止本次重大资产重组事项。

据中设股份2021年半年报披露,公司围绕“交通、市政、建筑、环境”四大业务领域提供规划设计、咨询研究以及工程总承包等业务。2021年上半年,公司实现营业收入2.56亿元,净利润0.28亿元。

责编:陈书玉

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