会员登录|会员注册 2022年1月19日 星期三

震荡市下助力投资者“一站式”选基 平安盈禧FOF 1月5日起发行

​截至2021年底,全市场公募基金数量超9100只,基金经理人数超过2800人。

截至2021年底,全市场公募基金数量超9100只,基金经理人数超过2800人,如何选到合适的基金经理和基金产品已经成为困扰投资者的难题。作为“基金专业买手”,FOF通过科学合理的资产配置帮助投资者“一站式”选基,近年来市场规模迎来了爆发式增长。在此背景下,“资产配置大厂”平安基金匠心打造的FOF新品——平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF(A类:014645,C类:014646)1月5日起正式发行。

平衡型FOF,平滑波动稳中求进

一边是基金行业持续大发展,新品种推陈出新,选择更加多样化;另一边是资管新规正式落地,理财转型拉开序幕,大量资金开始寻找新的理财替代品。作为理财替代中的新“C位”,FOF引发了市场高度关注。

FOF,即基金中基金(Fund of Funds),不同于普通基金主要投资股票、债券,FOF主要投资的是基金。这也就意味着,买入FOF就相当于同时持有多只基金,专业的基金经理依靠长期专业的投研经验、投资团队完善的投研支持、基金公司高效智能的投资系统,通过科学合理的资产配置,帮助投资者优中选优,买入“一篮子”基金,二次分散风险,提升基金投资体验。

因此FOF也被称为专业的“基金买手”,多元化资产配置、科学择时、“定量+定性”动态跟踪、持续调整,解决基金投资者买什么基金、买多少、什么时候买卖、基金业绩变脸快等 问题。

资料显示,平安盈禧FOF 80%以上的基金资产须投资于其他公募基金,其中投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的比例为基金资产的0-50%,属于平衡型FOF,追求平滑波动、稳中求进。

13年海内外资产配置+FOF投资经验总监掌舵

FOF投资是一项系统工程,优秀的FOF基金经理需要在充分了解宏观经济、市场动态、行业信息等投资风向的基础上,对于在不同时点各类资产配置多少、不同资产中各类风格的细分基金配置多少、同类型基金如何选择等配置策略做出专业的判断,结合实际情况优选不同的基金构建适应不同市场风格的组合,并持续跟踪动态调节,对基金经理及其背后基金公司的整体资产配置能力和投资系统都有很高的要求。

平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF的拟任基金经理为平安基金养老投资总监高莺,资料显示,高莺具有13年海内外资产配置+FOF投资经验,曾在全球十大资产管理公司美国PIMCO工作近10年,任养老金投资方案负责人。她曾主管超过2000亿美元金额的机构客户资产配置策略设计和咨询业务,并在美国出版了养老投资专著。

高莺的投资理念是均衡配置、稳中求进,强调投资过程中的纪律性并严控风险,追求为投资者创造长期稳健的投资收益。其管理的平安养老2035A成立以来年化收益21.03%,近一年业绩在同类中排名第一(1/13)、也在全部养老FOF中排名第一(1/114)。

此外,平安基金资产配置团队也为平安盈禧FOF的投资管理保驾护航。平安基金资产配置团队是国内领先的FOF+MOM投资管理团队,团队拥有10年的实战投资管理经验,资产管理总规模超700亿元。目前平安基金资产配置团队主要成员共30人,汇集全球顶尖资产管理公司、保险资金管理、国内权威基金评价机构等主流FOF/MOM相关投研机构的专业人才,具备丰富的大类资产配置经验和基金研究投资经验,更懂市场上基金经理的风格和投资者的各类投资需求。

具有好团队护航、好舵手管理、好策略投资,平安盈禧均衡配置1年持有混合型FOF(A类:014645C类:014646)自2022年1月5日到1月14日正式发售,感兴趣的投资者可以关注。


1、业绩数据来源:Wind,经托管行复核,截至2021年11月30日。平安养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金成立于2019年6月19日,业绩比较基准为中证平安2035退休宝指数收益率*95%+同期银行活期存款利率*5%,高莺自2019年6月20日起至今担任基金经理,张文君自2019年6月19日至今担任基金经理;2019、2020年、2021年初至今和成立至今,平安养老2035A净值及其比较基准增长率为:8.24%/6.90%、29.28%/11.50%、14.17%/8.13%、59.76%/28.89%。平安养老目标日期2025一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)成立于2020年12月30日,业绩比较基准为沪深300指数收益率*X+中债新综合(财富)指数收益率*(95%-X)+同期银行活期存款利率*5% (X的取值范围为:2020年,X=29%;2021-2025年,X=26%;2026-2030年,X=21%;2031年及以后,X=15%),高莺自2020年12月30日起至今担任基金经理,张文君自2020年12月30日至今担任基金经理,2021年初至今和成立至今,平安养老2025及业绩基准增长率分别为:6.96%/1.40%、6.96%/2.45%。平安养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)成立于2021年4月20日,业绩比较基准为中证平安2045退休宝指数收益率*95%+同期银行活期存款利率*5%,高莺自2021年4月20日起至今担任基金经理,张文君自2021年4月20日至今担任基金经理,成立至今,平安养老2045及业绩基准增长率分别为:16.33%/6.68%。平安稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)成立于2021年5月7日,业绩比较基准为沪深300指数收益率×20%+中债综合全价指数收益率×80%,高莺自2021年5月7日起至今担任基金经理,李正一自2021年5月7日至今担任基金经理,成立至今,平安稳健养老FOF及业绩基准增长率分别为:6.63%/0.19%。2、排名数据来源:银河证券,同类为养老目标日期基金(2035)(A类),全部养老FOF为市场上全部养老FOF,截至2021年11月30日。

风险提示:平安盈禧均衡配置1年持有期混合型基金中基金(FOF)风险等级:R3(中风险),该产品通过代销机构销售的,产品评级应以代销机构风险评级规则为准。基金有风险,投资须谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定1年最短持有期限,基金份额持有人在1年最短持有期限内不得赎回。本产品由平安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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