【上投摩根资产配置ABC课堂】如何构建资产配置组合?
2019年12月2日 10:34

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大家可能都已经了解,未来市场的表现是无法精准预测的,因此,投资上不宜偏向太过激进或太过保守,而是要通过资产配置来构建一个组合。但是,到底应该怎么做资产配置投资呢?是不是就是多买几只基金呢?

我们认为,资产配置就是构建一个较低波动的攻守组合,并不是毫无章法的搭配,资产配置需要层层递进。

简单来说,我们把资产配置分为三个层级。第一个层级就是做好股债平衡,也就是说投资不要单纯地只投资进攻型的股票资产,同时也要投资防守型的债券资产,做攻守兼顾的配置。

而资产配置的第二个层级,就是可以利用海外的资产来分散投资组合的风险。只有放眼全球,才是真正地“把鸡蛋放在不同的篮子里”。通过减少和国内资产的相关性,合理的海外资产配置可以规避和分散单一市场的投资风险,才有可能获得长期稳健的投资收益。

资产配置的第三个层级,则是在增加债券和海外投资之外,再加上所谓的另类资产,比如石油、黄金以及房地产信托等跟传统的股债都比较低相关的一些资产,让整个投资组合的风险再进一步分散。

在资产配置组合的投资上,受到投资金额、换汇额度,以及对海外、另类投资市场不熟悉的种种限制..…,个人投资者实际上很难做到第二层级、甚至第三层级的资产配置;投资人不妨利用现在市场上的FOF(基金中的基金)的一站式解决方案,通过基金管理人精选不同资产类型基金进行组合,实现攻守兼备、风险分散的稳定收益。   

 

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